基金是一种投资工具,由专业基金经理管理,投资于股票、债券等资产。投资者购买基金后,将获得一定数量的基金份额,而每份基金份额的价格称为基金净值。
一、什么是基金净值?
基金净值是指基金每天的资产总值除以基金总份额数,反映了基金单位份额的实际价值。基金净值会随着基金投资标的的涨跌而波动。
二、如何计算基金净值?
基金净值计算公式为:
基金净值 = (基金资产总值 - 基金负债总额)/ 基金总份额数
其中:
三、如何计算每份基金份额的价格?
每份基金份额的价格就是基金净值。例如,某基金的基金净值为1.2元,则每份基金份额的价格就是1.2元。
四、如何计算买入基金的成本?
买入基金的成本包括基金份额价格和申购费。申购费是基金公司收取的购买费用,通常为基金份额价格的1%~2%。
计算公式:
买入基金成本 = 基金份额价格 × 购买份额数 + 申购费
例如,投资者以1.2元每份的价格购买100份基金份额,申购费为2%,则买入基金成本为:
1.2元 × 100份 + 1.2元 × 100份 × 2% = 122.4元
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