什么是被动型指数基金？

被动型指数基金是一种跟踪特定市场指数表现的指数型投资基金。与主动型基金由基金经理积极管理不同，被动型基金旨在以较低的成本复制指数的收益。

为什么要投资被动型指数基金？

• 低成本：被动型指数基金通常比主动型基金管理费用更低。
• 分散投资：指数基金投资于指数中的一篮子股票或债券，这提供了广泛的分散投资，降低了投资组合的风险。



• 长期表现优异：研究表明，长期来看，指数基金往往比主动型基金表现更好。这是因为指数基金不会受到基金经理决策错误或偏见的影响。

适合投资被动型指数基金的人群

• 长期投资者：指数基金适合长期投资者，因为它们旨在在长期内产生稳定的回报。
• 不愿承担高风险的投资者：指数基金的波动性一般低于主动型基金，适合不愿承担高风险的投资者。
• 没有时间或专业知识管理投资组合的投资者：指数基金是一种免提投资方式，无需投资者投入大量时间或精力进行管理。

推荐的被动型指数基金

股票指数基金

• 富达 500 指数基金 (FXAIX)：跟踪标准普尔 500 指数，代表美国大型股公司的表现。
• 先锋全股市指数基金 (VTI)：跟踪全美股票指数，代表美国所有上市公司的表现。
• iShares MSCI 全球股票指数基金 (VXUS)：跟踪 MSCI 全球指数，代表全球上市公司的表现。

债券指数基金

• 先锋总债券市场指数基金 (BND)：跟踪彭博美国综合债券指数，代表美国投资级债券的广泛市场。
• iShares 核心美国债券指数基金 (AGG)：跟踪彭博巴克莱美国综合债券指数，代表美国债券市场的更广泛范围。
• 施瓦布总债券市场指数基金 (SWTSX)：跟踪彭博美国综合债券指数，提供低成本的方式来获得债券市场的敞口。

注意事项

• 费用：虽然被动型指数基金通常比主动型基金费用更低，但仍需要考虑管理费用和交易费用。
• 税收效率：指数基金可能具有较高的周转率，这可能会导致资本利得税。
• 多样化：虽然指数基金提供分散投资，但它们可能无法捕捉到市场的所有部分。

被动型指数基金对于寻求低成本、分散投资和长期稳定回报的投资者来说，是一种绝佳的投资选择。它们适合长期投资者、不愿承担高风险的投资者以及没有时间或专业知识管理投资组合的投资者。通过谨慎选择指数基金，投资者可以创建多样化且高效的投资组合，为实现财务目标奠定基础。